A más de tres años de gestión, se ha consolidado esta iniciativa de la entidad financiera para satisfacer las necesidades económicas de la población de bajos ingresos. El Préstamo para Trabajar alcanza un monto liquidado de Bs.F. 134,69 millones.

Al cierre del año 2009, Banca Comunitaria Banesco reportó que ha beneficiado a más de 93.230 personas, ha otorgado 49.782 Préstamos para Trabajar, 76.680 clientes se han afiliado al Ahorro Paso a Paso y 233 han adquirido una Póliza de Vida Integral.

El Préstamo para Trabajar, unos de los productos más solicitados de Banca Comunitaria, alcanza un monto liquidado de Bs.F. 134,69 millones, con una tasa de morosidad de apenas 1,47%. Se han abierto 93.234 Cuentas Comunitarias, con un saldo en cuenta de Bs.F. 22,22 millones. Por otra parte, en el transcurso del 2009, se pudo observar una tendencia al ahorro por parte de los clientes en especial en el Ahorro Paso a Paso, producto líder de Banca Comunitaria en los segmentos D y E de la población, con un saldo en cuenta de Bs.F. 2.402.000.

En relación con la expansión de la red de atención, se incrementó el número de áreas cubiertas con la inauguración de tres nuevas agencias en las zonas de Santa Teresa del Tuy (Miranda), Valencia Centro (Carabobo) y Maiquetía (Vargas).

Así, Banca Comunitaria alcanzó un total de 15 Agencias Comunitarias. Los otros puntos de atención están localizados en La Vega, Antímano, San Martín, Catia, El Cementerio, Petare, Guarenas, Higuerote, Cúa, La Isabelica (Valencia), Puerto Cabello y Los Roques.

Apoyo al microempresario

En el año 2009 Banca Comunitaria logró fortalecer a través de su Programa de Formación de Microempresarios, a 108 clientes de las zonas de Antímano y La Vega, con un conjunto de herramientas administrativas, gerenciales y tecnológicas que contribuirán al mejoramiento de la capacidad productiva de sus negocios y a la optimización de la competitividad de los mismos.

Para realizar este programa, que es gratuito para los participantes, Banca Comunitaria realizó alianzas estratégicas con instituciones de reconocida trayectoria en la formación de microempresarios: Instituto Venezolano de Capacitación Profesional de la Iglesia (Invecapi); Fomento del Desarrollo Popular (Fudep); Consultora Asunto Público y Microsoft Venezuela.

Finalmente, tal y como lo refleja un estudio realizado por la Vicepresidencia de Inteligencia Corporativa, que mide la satisfacción de sus clientes, Banca Comunitaria Banesco se percibe como una marca que da respuestas rápidas a solicitudes de créditos, atributo altamente valorado por los usuarios de la banca. Destaca entre sus principales fortalezas las facilidades para el manejo de cuentas y los procesos de solicitud entre clientes, así como el diseño de productos y servicios pensados para el target. En general, tanto el nivel de satisfacción con el portafolio de productos como con el de canales de transacción se mantienen muy elevados

La institución financiera ratificó al cierre de 2009 su liderazgo no sólo en recursos manejados sino también en cartera de créditos (Bs.F. 22.739 millones), en total activos (Bs.F. 43.066 millones) y captaciones del público (Bs.F. 37.763 millones). El banco está presente en las actividades productivas más importantes del país: Bs.F. 9.700 millones en préstamos a los sectores manufacturero, agropecuario, turístico, de microcréditos e hipotecario (57% más de lo entregado en 2008), lo que refleja su compromiso con el desarrollo de la nación.

El compromiso de Banesco con el desarrollo de Venezuela se ve reflejado en el esfuerzo realizado por la institución durante el año 2009, período en el que otorgó Bs.F. 9.700 millones en préstamos a los sectores manufacturero, agropecuario, turístico, de microcréditos e hipotecario. Esta cantidad superó en 9% lo exigido por ley para dichas carteras y representa un crecimiento de Bs.F. 3.276 millones respecto al cierre de 2008, lo cual supone un aumento de 57% en las llamadas gavetas crediticias.

Para la manufactura el banco otorgó más de Bs.F. 2.100 millones en créditos, con lo cual superó en 10,16% el porcentaje exigido por ley de 10%. Asimismo, el sector se vio impulsado al ofrecer un apoyo directo a más de 460 clientes de la industria transformadora del país y gracias también al aumento de las actividades establecidas en la normativa vigente.

En materia agropecuaria la institución financiera contó con el respaldo de una banca especializada, que le permitió posicionarse como el primer banco que ha sido capaz de lograr un porcentaje de 21,57% en colocaciones para el sector, registrando un cumplimiento de Bs.F. 3.816 millones, colocados en 2.757 operaciones dirigidas a más de 1.400 productores que forman parte de tan significativa área para la economía venezolana.

Con respecto al turismo, Banesco se ha convertido en referencia obligada al registrar una cartera de crédito que alcanza más de Bs.F. 465 millones dedicados al financiamiento para la construcción y equipamiento de nuevos hoteles y posadas, entre otros.

Banesco se enorgullece además de haber beneficiado a más de 45 mil personas con créditos otorgados con Recursos Propios y del Fondo de Ahorro Obligatorio para la Vivienda para la adquisición de inmuebles, siendo la opción preferida para clientes y no clientes de la institución. A la fecha, el banco ha colocado en créditos con Recursos Propios la cantidad de Bs.F. 2.305 millones, superando en 12,17% el porcentaje exigido por ley de 10%.

La cartera de microcréditos cuenta a la fecha con más de 33 mil clientes. De esta manera, Banesco se convierte en el banco número uno en el otorgamiento de créditos que permiten financiar la adquisición de inventarios, capital de trabajo, compras de equipos, acondicionamientos y mejoras, entre otros, apoyando a los emprendedores y a la pequeña empresa. Para diciembre 2009 colocamos más de Bs.F. 1.000 millones, con un cumplimiento de 4,93%, lo cual representa 1,93 puntos porcentuales por encima del 3% exigido por ley.

Todo lo anterior le ha permitido a Banesco mantener el primer lugar en el otorgamiento de créditos entre las instituciones financieras venezolanas, con una cartera neta al cierre de 2009 de Bs.F. 22.739 millones, lo cual representa un incremento de Bs.F. 4.158 millones (22,4 %) con respecto al cierre del año 2008.

La cobertura de la cartera bruta de Banesco fue de 2,19% en 2009, mientras que la provisión para créditos inmovilizados fue de 112,59%. La cartera inmovilizada, por su parte, se ubicó en 1,95%, mientras que el indicador de liquidez ampliado cerró en 41,10%.

Por el lado del pasivo, Banesco contó igualmente con la preferencia de sus clientes durante todo el año 2009. Concluyó el ejercicio con un volumen de recursos manejados que ascendió a Bs.F. 41.139 millones, luego de un crecimiento superior a los Bs.F. 5 mil millones (13,9%) en comparación con el saldo reflejado al cierre del segundo semestre del año precedente.

De dicho total, Bs.F. 37.763 millones correspondieron a captaciones del público, conformadas en 52,7% por las cuentas corrientes, con un saldo muy cercano a los Bs.F. 20 mil millones.

La modalidad de ahorro, por su parte, culminó 2009 con un total de depósitos de Bs.F. 6.800 millones, luego de un incremento superior a Bs.F. 1.100 millones (20,6%) durante el segundo semestre del año.

Las operaciones del semestre se tradujeron en activos por Bs.F. 43.066 millones (primer lugar entre los bancos privados), lo cual significa un aumento de casi Bs.F. 6 mil millones (16,0%) con respecto a 2008.

La institución registró también una importante capitalización durante el año que culminó (Bs.F. 668 millones), con lo cual el patrimonio total se ubicó en Bs.F. 3.598 millones (primer lugar entre los bancos privados del país), alcanzando un nivel de suficiencia patrimonial de 9,34%, superior al mínimo exigido por los organismos reguladores.

Banesco Banco Universal mantuvo durante el año 2009 un rol muy importante en el negocio fiduciario nacional, manejando un volumen de activos de Bs.F. 6.020 millones, lo cual representa un aumento de Bs.F. 276 millones.

La medida, que se toma en beneficio de la seguridad de los clientes y usuarios, regirá para retiros realizados en el horario de 11:00 p.m. a 5:00 a.m., en el resto del día se mantiene el monto de Bs. 800.

Banesco Banco Universal, institución líder del sistema financiero nacional, informó que con el objetivo de salvaguardar la seguridad de sus clientes y usuarios los Cajeros Automáticos Banesco dispensarán efectivo hasta Bs. 300 en el horario comprendido entre las 11 p.m. hasta las 5 a.m.

En el resto del día se mantendrá el monto de retiro diario de hasta Bs. 800.

La iniciativa se une a las medidas implementadas por Banesco para mantener su compromiso de optimizar la seguridad en los canales electrónicos. La entidad ha fortalecido los esquemas de cifrado de la Clave de los Clientes (PIN), tanto para los Puntos de ventas (POS) como para Cajeros Automáticos (ATM), basados en las nuevas tecnologías y estándares mundiales.

Con respecto a su canal de Banca en Línea, el año pasado Banesco incorporó nuevos mecanismos de fácil utilización para los clientes que incrementan su seguridad, como es el caso de utilizar una imagen previamente seleccionada por los clientes al momento de realizar transacciones en línea. Asimismo, cuenta con la certificación McAfee Secure que realiza una verificación diaria de nuestro portal en línea, a fin de identificar nuevos riesgos de seguridad que son corregidos en muy corto plazo.

Por otro lado, se ha incrementando la efectividad de los controles aplicados en la función de monitoreo preventivo de la institución, con la implantación de un Centro de Operaciones de Seguridad. Asimismo, fue implementada la notificación de operaciones a los clientes por mensajería de texto, en función de fortalecer la gestión de prevención de fraude en los canales electrónicos y medios de pago, así como se optimizaron los tiempos de servicio de atención al cliente para el reporte de fraudes vía telefónica.

También se ha realizado especial énfasis en la ejecución de campañas de sensibilización a los clientes de Banesco a través de los diferentes medios de comunicación, en función de crear conciencia en temas relacionados a la seguridad de información, específicamente para la utilización de los diversos canales electrónicos y medios de pagos del banco.

La aseguradora anunció que el monto se destinará para atender las necesidades de las personas afectadas por el terremoto que asoló a ese país caribeño.

Caracas.- En atención al llamado de organismos como la Organización de Naciones Unidas y el propio gobierno de la República de Haití, para la entrega de donativos monetarios o de insumos para atender a los afectados por el terremoto que asoló a la nación caribeña, Banesco Seguros se sumó a esta causa humanitaria con un aporte de Bs.F. 10.000.

Los recursos serán canalizados a las distintas ONG's que coordinan la atención sanitaria y alimentaria de los cientos de miles de haitianos afectados por el movimiento telúrico.

Las autoridades gubernamentales de Haití y organismos como la ONU han solicitado el apoyo de los ciudadanos y gobiernos de otros países para atender las necesidades sanitarias y de alimentación del pueblo haitiano. Seguros Banesco se suma a la causa de solidaridad con los hermanos haitianos.